Pour transparence totale, voici la réponse de goodvest au deuxième bond que j’ai reperé dans la liste du monde:
Concernant le fond AMUNDI MSCI World SRI PAB auquel l’article du monde fait référence.
Nous confirmons que l’ETF Amundi MSCI World ETF respecte notre cahier des charges dans sa globalité.
Tout d’abord, les données avancées par l’article datent du 30/06 sans mentionner la date de l’inventaire comptable du fonds. Or, les sociétés telles que Cheniere Energy, Oneok, Snam Spa ou Delta Air Lines ne font plus partie de l’ETF au 29/11/2022.
En tout état de cause, l’ETF Amundi MSCI World SRI PAB a évolué ces derniers mois pour intégrer une dimension climat plus importante et notamment une exclusion sectorielle plus large. En l’occurrence, l’ETF exclut dorénavant les sociétés impliquées dans
- l’énergie nucléaire
- les armes nucléaires
- le tabac
- l’alcool
- le jeu
- les armes controversées
- les armes conventionnelles
- les armes à feu civiles
- le pétrole et le gaz
- le charbon thermique
- les organismes génétiquement modifiés
- le divertissement pour adultes
- les acteurs exploitant des réserves d’énergies fossiles
Comme tous les fonds d’investissement, il existe un seuil de tolérance sur ce type d’exclusion que nous analysons rigoureusement avec notre partenaire Carbon4 Finance
Extraction d’énergies fossiles
Source : Carbon4 Finance
Production d’électricité et sources
Source : Carbon4 Finance
Dans cet ETF, nous pouvons observer que parmi les sociétés productrices d’électricité, 1% provient du gaz. En l’occurrence, il s’agit de la société Verbund, entreprise autrichienne d’électricité dont 3% du chiffre d’affaires est exposé au gaz via une seule centrale en Autriche. La production d’électricité restante résulte notamment d’hydroélectricité (94%), éolienne et solaire.
Pourquoi Verbund a pu être intégré dans un portefeuille Goodvest et a pu passer nos filtres ? Tout simplement parce que nous restons pragmatiques dans notre analyse et notre sélection de fonds. Une entreprise majoritairement investie dans les énergies renouvelables qui mène un réel plan de transition et de sortie des énergies fossiles à court terme peut être intégrée dans notre sélection. Chez Goodvest, nous considérons qu’il est nécessaire de favoriser les acteurs fortement engagés dans une transition comme Verbund.
En l’espèce, Verbund a notamment fermé toutes ses capacités énergies fossiles en 2020 via la fermeture d’une centrale à charbon électrique en Autriche. À ce jour, la seule centrale au gaz naturel encore en exploitation a vocation à fermer d’ici 2025 (contrat avec le gouvernement Autrichien) : Austria’s biggest power company to quit coal by 2020 - CAN Europe
C’est cette promesse de fermeture qui a permis au fonds d’être intégré aux portefeuilles Goodvest.
Concernant les sociétés restantes, le même commentaire que sur le fonds BNP Easy Low Carbon 100 Europe peut être fait : nous devons concilier alignement avec l’Accord de Paris, diversification de nos investissements, liquidités, et maîtrise du risque.
Ces supports nous permettent justement de concilier ces différentes variables. Comme nous l’avons indiqué, l’assurance-vie reste un investissement patrimonial sur lequel nous devons limiter les fluctuations et préserver au maximum le capital.
En effet, afin de mutualiser davantage le risque, les portefeuilles sont modélisés afin de respecter certaines contraintes de diversification (géographique, sectorielle et par type d’actifs), de frais mais également de trajectoire de réchauffement climatique de maximum 2 degrés (établie grâce aux notations de Carbon4 Finance).
À ce jour, ces deux ETF présentent les meilleures caractéristiques d’un point de vue carbone permettant également de vous proposer une forte diversification sectorielle et géographique (exposition aux actions internationales) et respectent notre cahier des charges dans leur globalité. Nous affinons bien évidemment notre sélection et sommes continuellement à la recherche de nouveaux fonds plus vertueux. Nous procéderons à un changement si un support similaire en termes de risques et proposant la même diversification était compatible avec nos critères.
Pour information, sur plus d’un millier de fonds analysés, nous n’en avons sélectionné qu’une vingtaine. C’est ce qui nous permet de proposer des portefeuilles d’investissement réellement alignés sur une trajectoire de réchauffement climatique à maximum 2°C (en ligne avec l’accord de Paris) et réduire à 1,5°C - versus 3-4°C pour les solutions d’épargne traditionnelles.
En espérant que nos réponses vous satisferont, je vous souhaite une excellente journée et je vous invite si vous le souhaitez, à nous appeler pour pouvoir en discuter de vive voix.
En attendant, je vous souhaite une excellente journée.
Bien à vous,
Paul
Merci pour ce message, vous me corrigerez si je me trompe, mais il me semble que la deuxieme ligne lisible dans votre site est « Votre épargne finance la transition écologique. Pas le secteur des énergies fossiles. »
Votre deuxiéme point dans méthodologie: "On exclut strictement :
La production et l’extraction d’énergies fossiles (pétrole, charbon, gaz)"
Il ne me semble a aucun moment que vous aillez précisé, qu’une partie, ne serait elle infime, finance encore le gaz ( vous pronez une transparence totale). Vous utilisez des absolus, hors ce n’est clairement pas le cas, que vous veuillez l’admettre ou pas vous financez la production de gaz, et l’aviation, ce n’est pas théorique, ce n’est pas infime, c’est réel et grave puisque pour le gaz vous dites absolument pas le faire.